Calculadora de Reequilibrio de Cartera

Calcule los montos de compra/venta para reequilibrar la cartera a la asignación objetivo.
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Total Portfolio

$100,000.00

Rebalancing Actions

Stocks (65%)Sell $5,000.00
Bonds (25%)Buy $5,000.00
Cash (10%)Buy $0.00

Use la calculadora Calculadora de Reequilibrio de Cartera de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Una Calculadora de Reequilibrio de Cartera ayuda a los inversores a determinar cuánto comprar o vender de cada activo para restaurar sus porcentajes de asignación objetivo deseados. Con la volatilidad del mercado que se espera que continúe

La calculadora compara el valor actual de su cartera con sus porcentajes de asignación objetivo para identificar desviaciones. Calcula la diferencia en dólares entre las cantidades reales y objetivo para cada activo

Considere los costos de transacción y las implicaciones fiscales antes de reequilibrar, ya que los ajustes frecuentes pueden erosionar los rendimientos a través de tarifas e impuestos sobre las ganancias de capital. La mayoría de los asesores financieros recomiendan reequilibrar cuando un

Fuente: SEC · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Con qué frecuencia debo reequilibrar mi cartera?
Reequilibre anualmente o cuando cualquier clase de activo se desvíe más del 5% de su asignación objetivo. Un reequilibrio más frecuente aumenta los costos de transacción y los impuestos. Un reequilibrio menos frecuente permite una mayor desviación de su nivel de riesgo previsto. La revisión anual es el enfoque más común.
¿Cómo reequilibro mi cartera?
Compare las asignaciones actuales con sus objetivos. Venda los activos sobreponderados y compre los infraponderados para restaurar los porcentajes objetivo. En cuentas con ventajas fiscales, venda libremente. En cuentas sujetas a impuestos, use nuevas contribuciones y dividendos para reequilibrar sin vender, lo que evita generar impuestos sobre las ganancias de capital.
¿El reequilibrio mejora los rendimientos?
El reequilibrio no garantiza mayores rendimientos, pero gestiona el riesgo al evitar que su cartera se concentre demasiado en una clase de activo. Impone una disciplina de "comprar barato, vender caro" al recortar los ganadores y añadir a los rezagados. El beneficio principal es mantener su nivel de riesgo previsto.

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