Militares y veteranos

Military pay, BAH, VA disability, GI Bill, and TSP calculators for service members.

C

Calculadora de Salario Militar

Calcula la compensación militar total, incluyendo el salario base, BAH y BAS por rango y años de servicio.
C

Calculadora de Calificación de Discapacidad de VA (Combinada)

Calcula la calificación de discapacidad combinada de VA a partir de múltiples condiciones utilizando el método del factor bilateral.
C

Calculadora de GI Bill

Estima los beneficios de la Post-9/11 GI Bill, incluyendo la cobertura de matrícula, el subsidio de vivienda y el estipendio para libros.
C

Calculadora BAH

Estime la Asignación Básica para Vivienda por grado de pago, ubicación y dependientes.
C

Calculadora BAS

Calcule las tasas de Asignación Básica para Subsistencia por rama de servicio y estado.
C

Calculadora de jubilación combinada

Compare el Sistema de Jubilación Combinada (BRS) militar vs la pensión heredada High-3.
C

Calculadora de pago de combate

Calcule la exclusión de impuestos de la zona de combate militar y el pago por peligro inminente.
C

Calculadora de Bonificación Militar

Calcule la bonificación por alistamiento y reenganche militar después de impuestos.
C

Calculadora de Subsidio de Ropa Militar

Calcule el mantenimiento de la ropa militar y el subsidio inicial de ropa.
C

Calculadora COLA Militar

Calcule el Subsidio por Costo de Vida (COLA) militar por ubicación y grado de pago.
C

Calculadora de Jubilación Militar

Calcule el pago de jubilación militar en función de los años de servicio y el grado de pago.
C

Calculadora de Aportación Equivalente TSP Militar

Calcule las aportaciones equivalentes de TSP bajo el Sistema de Jubilación Mixto.
C

Calculadora del Plan de Beneficios para Sobrevivientes

Calcule los costos del Plan de Beneficios para Sobrevivientes militar y los pagos de anualidades.
C

Calculadora de Costos TRICARE

Compare los costos del plan TRICARE, las primas y los máximos de desembolso.

Acerca de las calculadoras de Militares y veteranos

El servicio militar tiene reglas de pago y beneficios que no se parecen en nada a las finanzas civiles, y datos pequeños (rango, tiempo de servicio, código postal, dependientes, porcentaje de discapacidad) cambian mucho las cifras. Las calculadoras de esta categoría traducen las tablas de pago del Defense Finance and Accounting Service (DFAS, el servicio de finanzas del Departamento de Defensa), las reglas de beneficios del VA (Departamento de Asuntos de Veteranos) y los esquemas de asignaciones del DoD (Departamento de Defensa) a cifras con las que de verdad puedes planificar.

Usa la Calculadora de Pago Militar cuando cambies de rango o llegues a un escalón por antigüedad para ver cómo se ajusta el pago base. La Calculadora de BAH (asignación de vivienda) importa más antes de un traslado PCS, porque la asignación de vivienda se fija según el código postal de tu base y si tienes dependientes. Usa la Calculadora del Porcentaje de Discapacidad del VA (Combinado) antes de presentar tu reclamo o después de que se agregue una nueva condición, porque el VA combina los porcentajes con su propia fórmula en lugar de sumarlos. La Calculadora del GI Bill te ayuda a comparar escuelas y a decidir si conviene transferir los beneficios a tu cónyuge o hijo.

Aquí también hay herramientas para decisiones de carrera. La Calculadora de Retiro Mixto (Blended Retirement) y la Calculadora de Retiro Militar muestran el balance entre la pensión tradicional y el BRS con su contraparte del Thrift Savings Plan (plan de ahorro tipo 401(k) federal), mientras que la Calculadora del Survivor Benefit Plan (plan de beneficios para sobrevivientes) estima la prima y la anualidad que recibirían tus sobrevivientes.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el VA no suma directamente mis porcentajes de discapacidad?
El VA usa una matemática de "porcentajes combinados", no una suma simple, así que un 50% y un 30% no equivalen a 80%. Cada porcentaje se aplica sobre lo que queda "entero" del cuerpo después del anterior, y luego el resultado se redondea al 10% más cercano. Por eso dos condiciones del 50% se combinan en 75% (redondeado a 80%) en vez de 100%, y así lo establece la tabla de porcentajes combinados del VA en el 38 CFR (Código de Regulaciones Federales).
¿El BAH es igual en todas partes, y se le cobran impuestos?
No. El Basic Allowance for Housing (asignación básica de vivienda) lo fija el Departamento de Defensa para cada Área de Vivienda Militar según los costos locales de alquiler, tu rango y si tienes dependientes, así que el mismo rango puede recibir montos muy distintos en San Diego que en Fort Sill. El BAH no está sujeto al impuesto federal sobre la renta, y por eso el valor neto que se lleva a casa un militar es mayor de lo que sugiere la cifra del pago base por sí sola.
¿Debo elegir el Blended Retirement System o la pensión tradicional?
Los militares que ingresaron después del 1 de enero de 2018 quedan automáticamente bajo el Blended Retirement System (BRS, sistema de retiro mixto), que paga un multiplicador de pensión más bajo pero agrega aportes equivalentes del gobierno en el Thrift Savings Plan. La pensión tradicional "High-3" paga más por mes a los 20 años, pero no da nada si te separas antes. La decisión correcta depende de si esperas servir los 20 años completos y de cuánto valoras el saldo portátil del TSP si no llegas a esa marca.
¿Puedo transferir los beneficios de mi Post-9/11 GI Bill a mi cónyuge o a mis hijos?
Sí, los militares elegibles pueden transferir los beneficios no usados del Post-9/11 GI Bill a un cónyuge o a hijos dependientes, pero solo mientras siguen en servicio y después de cumplir un compromiso de servicio que fija el DoD. Los beneficios transferidos a un hijo por lo general no se pueden usar hasta que el militar haya completado 10 años de servicio, y el hijo debe usarlos antes de cumplir 26 años. El valor en dólares depende del tipo de escuela, porque el VA paga la matrícula completa de universidades públicas estatales, pero pone un tope anual a la matrícula de escuelas privadas y extranjeras.
¿Cuánto cuesta y cuánto paga en realidad el Survivor Benefit Plan?
El Survivor Benefit Plan (SBP, plan de beneficios para sobrevivientes) permite que un retirado convierta parte de su pensión en una anualidad de por vida para un cónyuge o hijo sobreviviente, pagada con una prima mensual que se descuenta del pago de retiro. La anualidad se fija hasta en un 55% del monto base elegido, y las primas se pagan con dólares antes de impuestos. Si el SBP vale la pena o no depende de los otros ingresos de tu sobreviviente, de tu estado de salud y de si un seguro de vida privado cubriría el mismo vacío de forma más económica.