Cripto y activos digitales

Crypto tax, mining profitability, staking rewards, and DCA calculators.

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Calculadora de Impuestos de Criptomonedas

Calcule el impuesto sobre las ganancias de capital en operaciones con criptomonedas. A corto plazo vs a largo plazo con cálculo NIIT.
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Calculadora de Rentabilidad de Minería de Criptomonedas

Calcule los ingresos de la minería, los costos de electricidad y la rentabilidad. Vea el cronograma de ROI y el punto de equilibrio.
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Calculadora de Recompensas por Staking

Calcule los ingresos por staking de criptomonedas con capitalización. Compare los rendimientos a diferentes tasas APY.
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Calculadora de conversión de criptomonedas

Convierta entre criptomonedas y monedas fiduciarias a las tasas actuales.
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Calculadora de cartera de criptomonedas

Rastree la asignación, las ganancias y los objetivos de reequilibrio de la cartera de criptomonedas.
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Calculadora de ganancias y pérdidas de criptomonedas

Calcule las ganancias o pérdidas del comercio de criptomonedas a partir de los precios de compra y venta con tarifas.
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Calculadora de DCA Crypto

Simule los rendimientos del promedio de costos en dólares para inversiones en criptomonedas.
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Calculadora de Tarifa de Gas de Ethereum

Estime las tarifas de gas de las transacciones de Ethereum a partir del límite y el precio del gas.
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Calculadora de Costo de Electricidad para Minería

Calcule los costos de electricidad y la rentabilidad de la minería de criptomonedas.
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Calculadora de Ganancias de NFT

Calcule la ganancia del comercio de NFT después de las tarifas del mercado y los costos de gas.

Acerca de las calculadoras de Cripto y activos digitales

Para el IRS (la agencia tributaria federal), las criptomonedas son un bien patrimonial, no una moneda, y esa sola regla determina casi todas las cifras de esta página. La Calculadora de Impuestos sobre Cripto te ayuda a estimar lo que debes después de vender, intercambiar o gastar monedas, separando las ganancias a corto plazo, que tributan a las tasas ordinarias, de las ganancias a largo plazo mantenidas por más de un año. La Calculadora de Ganancias y Pérdidas en Cripto fija tu costo base y la ganancia de un lote específico antes de venderlo, mientras que la Calculadora de Ganancias de NFT hace lo mismo para la venta de un token, ya descontados los costos del marketplace y del gas.

Otras herramientas sirven para tomar decisiones a futuro. La Calculadora DCA de Cripto modela cuánto habrían rendido compras periódicas de un monto fijo en dólares durante un período, útil cuando estás sopesando una compra recurrente frente a una inversión de una sola vez. La Calculadora de Recompensas por Staking y la Calculadora de Rentabilidad de Minería de Cripto proyectan los ingresos antes de la electricidad, el hardware y las comisiones del pool, y por lo general esos ingresos están sujetos a impuestos cuando obtienes control sobre ellos. La Calculadora de Comisiones de Gas de Ethereum estima el costo de la transacción en gwei para que puedas elegir el mejor momento para una transferencia. Usa estas herramientas antes de operar, a fin de año para el Formulario 8949 y el Anexo D (Schedule D), o siempre que estés decidiendo si una operación vale lo que cuesta.

Preguntas frecuentes

¿Debo pagar impuestos en EE. UU. cuando intercambio una criptomoneda por otra?
Sí. El IRS considera que un intercambio de cripto por cripto es una disposición gravable de la moneda que entregas, así que realizas una ganancia o pérdida de capital medida frente a tu costo base, aunque ningún dólar estadounidense pase por tu cuenta bancaria. Lo mismo aplica cuando gastas cripto en bienes o servicios. Cada disposición se reporta en el Formulario 8949 y los totales se trasladan al Anexo D (Schedule D).
¿Cómo tributan las recompensas de staking y de minería?
Por lo general, las recompensas se tratan como ingreso ordinario según su valor justo de mercado en la fecha en que obtienes dominio y control sobre ellas, y ese valor también se convierte en tu costo base. Cuando luego vendes esas monedas, cualquier cambio de precio desde que las recibiste es una ganancia o pérdida de capital aparte. La minería realizada como oficio o negocio también puede generar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (self-employment tax).
¿Cuál es la diferencia entre las ganancias en cripto a corto y a largo plazo?
El período de tenencia se cuenta desde el día siguiente a la adquisición de una moneda hasta el día en que la dispones. Si vendes con ganancia tras mantenerla un año o menos, la utilidad es a corto plazo y tributa a las mismas tasas que tu salario, donde los tramos federales van del 10% al 37%. Si la mantienes más de un año, califica para las tasas más bajas de ganancias de capital a largo plazo.
¿Puedo deducir las pérdidas en cripto en mi declaración de impuestos de EE. UU.?
Las pérdidas de capital primero compensan ganancias de capital del mismo tipo, luego hasta $3,000 de ingreso ordinario por año, y cualquier remanente se traslada a años futuros. La regla del IRS sobre ventas ficticias (wash sale), que rechaza las pérdidas por recompra, actualmente aplica a acciones y valores, y los activos digitales están en una zona gris, así que confirma la guía vigente antes de cosechar pérdidas. Las pérdidas en monedas de un exchange en quiebra siguen reglas aparte y más estrictas.
¿Sabe el IRS de mi actividad con cripto?
Cada vez más, sí. El reporte mediante el Formulario 1099-DA por parte de los brókeres de activos digitales se está implementando por etapas, de modo que los exchanges reportan los ingresos brutos y, con el tiempo, el costo base, tanto a ti como al IRS. Además, cada Formulario 1040 incluye una pregunta sobre activos digitales que debes responder bajo pena de perjurio. Llevar tus propios registros de fechas, montos y base es la única forma confiable de conciliar lo que reportan los brókeres.