Calculadora de Impacto de Tarifas de Fondos Mutuos

Descubre cuánto te cuestan los ratios de gastos con el tiempo. Compara fondos de altas tarifas con fondos indexados de bajo costo.
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Balance (with fees)

$424,785.11

Total Fees Paid

$41,310.60

% of Returns Lost

11.3%

Fee Impact Summary

Initial Investment$100,000.00
Balance with 0.5% Fee$424,785.11
Balance with No Fees$466,095.71
Balance at Index (0.03%)$463,513.12
Cost of Fees$41,310.60
Returns Lost to Fees11.3%

Fee Impact Over Time

Year 10$206,103.16 ($9,789.34 in fees = 8.4% of returns)
Year 20$424,785.11 ($41,310.60 in fees = 11.3% of returns)

What You Could Save

Your fund (0.5%)$424,785.11
Index fund (0.03%)$463,513.12
Switching to index saves$38,728.01

Use la calculadora Calculadora de Impacto de Tarifas de Fondos Mutuos de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Nuestra Calculadora de Impacto de Tarifas de Fondos Mutuos revela el verdadero costo de los ratios de gastos en el crecimiento de su inversión. Al ilustrar el impacto acumulativo de las tarifas a lo largo de décadas, comprenderá por qué incluso las pequeñas diferencias.

Esta calculadora utiliza una fórmula de interés compuesto, ajustando los ratios de gastos anuales, para proyectar los valores futuros de la cartera. Calculamos el crecimiento de su inversión inicial y las contribuciones anuales posteriores.

Recuerde que estos cálculos son proyecciones y los rendimientos reales del mercado pueden variar significativamente. No se centre únicamente en los ratios de gastos; considere el rendimiento del fondo, la asignación de activos y su estrategia general.

Fuente: SEC · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Cuál es una buena relación de gastos para un fondo mutuo?
Los fondos indexados suelen cobrar entre 0.03% y 0.20%, lo que se considera excelente. Los fondos gestionados activamente promedian entre 0.50% y 1.00%. Cualquier relación de gastos superior al 1% debe ser examinada cuidadosamente, ya que las tarifas altas reducen drásticamente los rendimientos a largo plazo.
¿Cuánto me cuestan las relaciones de gastos en 30 años?
En una cartera de $100,000 que crece al 8%, una relación de gastos del 1% cuesta aproximadamente $175,000 en 30 años en comparación con un fondo del 0.05%. Eso es casi la mitad de sus ganancias potenciales consumidas por las tarifas. Incluso una diferencia del 0.50% se acumula en decenas de miles de dólares perdidos.
¿Son los fondos indexados siempre más baratos que los fondos gestionados activamente?
Casi siempre. La relación de gastos promedio de un fondo indexado es del 0.05-0.10% frente al 0.50-1.00% para los fondos activos. Los estudios muestran consistentemente que más del 80-90% de los fondos gestionados activamente tienen un rendimiento inferior a su índice de referencia durante más de 15 años, lo que hace que los fondos indexados de bajo costo sean la mejor opción para la mayoría de los inversores.

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