Calculadora de Recolección de Pérdidas Fiscales

Calcule los ahorros fiscales de la recolección de pérdidas de inversión contra ganancias. Vea las reglas de arrastre de $3,000.
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Tax Before Harvesting

$7,250.00

Tax After Harvesting

$2,900.00

Tax Savings

$4,350.00

Harvesting Details

Realized Gains$25,000.00
Harvested Losses$15,000.00
Net Gain$10,000.00
Total Tax Savings$4,350.00

Use la calculadora Calculadora de Recolección de Pérdidas Fiscales de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Nuestra Calculadora de Recolección de Pérdidas Fiscales le ayuda a determinar sus posibles ahorros fiscales vendiendo estratégicamente inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de capital realizadas. Esta poderosa herramienta tiene en cuenta sus ganancias y pérdidas de capital a corto y largo plazo.

La calculadora funciona sumando primero sus ganancias de capital realizadas totales y sus pérdidas de capital realizadas totales. Luego compensa sus ganancias de capital dólar por dólar con sus pérdidas de capital. Si sus pérdidas netas exceden sus ganancias, puede deducir hasta $3,000 de esas pérdidas contra sus ingresos ordinarios, trasladando el resto a años futuros.

Recuerde que solo las pérdidas realizadas (por la venta de activos) pueden ser recolectadas; las pérdidas no realizadas (pérdidas en papel) no se aplican. Un error común es violar la regla de venta de lavado, que desautoriza una pérdida si compra una inversión sustancialmente idéntica dentro de los 30 días antes o después de la venta.

Fuente: IRS · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Cómo funciona la recolección de pérdidas fiscales?
Usted vende inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de capital y reducir su factura de impuestos. Si las pérdidas superan las ganancias, puede deducir hasta $3,000 contra los ingresos ordinarios por año, con un arrastre ilimitado de las pérdidas restantes a años futuros.
¿Qué es la regla de venta de lavado?
La regla de venta de lavado le impide reclamar una pérdida fiscal si compra un valor "sustancialmente idéntico" dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la venta. Para evitarlo, espere 31 días para volver a comprar, o compre una inversión similar pero no idéntica (por ejemplo, cambie de un fondo S&P 500 a otro).
¿Cuánto puede ahorrarme la recolección de pérdidas fiscales?
En la categoría federal del 22%, la recolección de $10,000 en pérdidas contra ganancias ahorra $1,500 en impuestos federales sobre ganancias de capital. Contra los ingresos ordinarios (máximo de $3,000 por año), ahorra $660-$1,110 dependiendo de su categoría. El valor real se acumula con el tiempo a través de impuestos diferidos.

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