Expense Ratio (Coeficiente de Gastos)
inversiónTambién conocido como: expense ratio, fund expense ratio, OER, operating expense ratio
Actualizado · Escrito y revisado por Konstantin Iakovlev
Explicación detallada
Se cobra automaticamente: nunca aparece como un cargo en linea, simplemente reduce el NAV diariamente. Un expense ratio de 1% sobre un saldo de $500K equivale a $5,000 al año. A lo largo de 30 años con un 7% bruto, cambiar de 1% a 0.05% anade aproximadamente un 25% al saldo final. Vanguard y Fidelity llevaron los costos a casi cero en 2018-2019 (los fondos Fidelity ZERO sin comisiones, los minimos de fondos mutuos al 0% de Vanguard). Lideres de ETF indexados: VTI 0.03%, VOO 0.03%, BND 0.03%. Promedios de fondos activos: ~0.66% (renta variable de gran capitalizacion en EE.UU.). Los planes 401(k) suelen tener clases de acciones de mayor costo: pregunta a RR.HH. si hay disponibles acciones institucionales o de clase admiral. Transparencia exigida por la SEC; se divulga en el prospecto del fondo.
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