Calculadora Solo 401(k)

2026

Calcula las contribuciones de empleado + empleador a Solo 401(k). Compara con los límites de SEP IRA.
$
Employee Contribution Type

Employee Contribution

$24,500.00

Employer Contribution

$27,880.57

Total Contribution

$52,380.57

Contribution Breakdown

Employee Deferral (traditional)$24,500.00
Employer Profit Sharing (20%)$27,880.57
2026 Total Cap$72,000.00
Your Total Contribution$52,380.57
Effective Savings Rate34.92%

Solo 401(k) vs SEP-IRA

Solo 401(k) Total$52,380.57
SEP-IRA Max$27,880.57
Solo 401(k) Advantage$24,500.00
Estimated Tax Savings$12,571.34

Use la calculadora Calculadora Solo 401(k) de arriba para calcular sus resultados. Ingrese sus valores y vea resultados instantáneos — todos los cálculos se ejecutan en su navegador.

Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Una Calculadora Solo 401(k) determina los límites máximos de contribución para la jubilación para individuos autónomos y propietarios de negocios sin empleados. Para 2026, los participantes pueden contribuir hasta $70,000.

El cálculo combina los aplazamientos del empleado (limitados al 100% de la compensación hasta $24,000 en 2026) más las contribuciones del empleador (hasta el 25% de los ingresos netos del trabajo por cuenta propia para propietarios únicos, o el 100% de)

Muchos propietarios de negocios calculan erróneamente las contribuciones del empleador basándose en el beneficio bruto en lugar de los ingresos netos del trabajo por cuenta propia, lo que lleva a contribuciones excesivas y posibles sanciones. Recuerde que el total.

Fuente: IRS · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Cuánto puedo contribuir a un Solo 401(k) en 2026?
El límite del Solo 401(k) para 2026 es de $24,500 como aplazamiento electivo del empleado ($32,000 si tiene 50 años o más), más hasta el 25% de los ingresos netos del trabajo por cuenta propia como contribución del empleador. El total combinado no puede exceder los $72,000 ($79,500 si tiene 50 años o más).
¿Es un Solo 401(k) mejor que un SEP IRA?
A menudo sí. El Solo 401(k) permite contribuciones más altas con niveles de ingresos más bajos debido a la parte de aplazamiento del empleado. También permite contribuciones Roth, préstamos y no está sujeto al problema prorrateado del SEP IRA para conversiones Roth backdoor. El único inconveniente es un poco más de papeleo.
¿Puedo abrir un Solo 401(k) si tengo empleados?
No. Un Solo 401(k) es exclusivamente para propietarios de negocios sin empleados a tiempo completo que no sean un cónyuge. Si contratas empleados (que no sean tu cónyuge), debes usar un tipo de plan diferente como un SEP IRA, SIMPLE IRA o un 401(k) tradicional.

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