Calculadora 457(b)

Calcule el crecimiento del plan de compensación diferida 457(b). Sin penalización por retiro anticipado.
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Last 3 Years Catch-Up?

Projected 457(b) Balance

$461,843.62

Growth

$281,843.62

457(b) Details

Annual Contribution$7,000.00
Contribution Limit$24,500.00
No Early Withdrawal PenaltyYes (457 advantage)
Projected Balance$461,843.62

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Aviso: Esta calculadora es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento fiscal, financiero o legal. Los resultados son estimaciones basadas en la información que proporciona y las tasas actuales. Siempre consulte a un profesional de impuestos o asesor financiero calificado para asesoramiento específico a su situación.

Cómo funciona

Nuestra Calculadora 457(b) le ayuda a proyectar el crecimiento potencial de su plan de compensación diferida, una poderosa herramienta de ahorro para la jubilación para empleados gubernamentales y de algunas organizaciones sin fines de lucro. Comprender este crecimiento es vital para una planificación financiera sólida.

Esta calculadora emplea una fórmula de interés compuesto: A = P(1 + r/n)^(nt). Aquí, A es el valor futuro de la inversión, P es el monto de la inversión principal (saldo inicial + contribuciones anuales), r es la tasa de interés anual, n es el número de veces que el interés se capitaliza por año, y t es el número de años que el dinero se invierte.

Recuerde, la característica de 'sin penalización por retiro anticipado' del 457(b) se aplica a los retiros realizados después de la separación del servicio, independientemente de la edad, lo que lo hace excepcionalmente flexible. Sin embargo, los retiros están sujetos a impuestos como ingresos ordinarios.

Fuente: IRS · Última actualización: April 2026

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la ventaja de un 457(b) sobre un 401(k)?
La mayor ventaja de un 457(b) gubernamental es que no hay una penalización del 10% por retiro anticipado, independientemente de la edad. Cuando se separa de su empleador, puede acceder a los fondos sin penalización. Esto lo hace valioso para los jubilados anticipados.
¿Puedo contribuir tanto a un 457(b) como a un 403(b)?
Sí, si su empleador ofrece ambos. Cada plan tiene su propio límite de $24,500 (2026), por lo que podría diferir hasta $49,000 combinados más cualquier contribución de 'catch-up' aplicable. Esta es una poderosa estrategia de ahorro para empleados gubernamentales y sin fines de lucro.
¿Cuál es el límite de contribución del 457(b) para 2026?
El límite estándar es de $24,500. La contribución de 'catch-up' para mayores de 50 años es de $7,500. La contribución especial de 'catch-up' de tres años del 457(b) permite hasta $49,000 por año en los tres años anteriores a la edad normal de jubilación, si tiene límites no utilizados de años anteriores.

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