Calculadora de Plan 529 de Connecticut 2026
2026Calcule el crecimiento y los beneficios fiscales de un plan 529 de ahorro universitario en Connecticut. Vea la deducción fiscal estatal, los límites de contribución y los ahorros proyectados para 2026.
Por Konstantin Iakovlev · Actualizado
Total College Cost
$176,766.87
With 4% inflation
Projected Savings
$58,861.83
Funding
33%
Funding Gap
$117,905.04
Monthly Needed to Fully Fund
$750.77
529 Plan Projection
| Years Until College | 13 years |
| Total College Cost (with inflation) | $176,766.87 |
| Current Balance | $0.00 |
| Total Contributions | $39,000.00 |
| Investment Growth | + $19,861.83 |
| Projected Savings at College | $58,861.83 |
| Funding Gap | $117,905.04 |
| Monthly Contribution Needed | $750.77 |
Disclaimer: This calculator is for informational purposes only and does not constitute tax, financial, or legal advice. Results are estimates based on the information you provide and current rates. Always consult a qualified tax professional or financial advisor for advice specific to your situation.
¿Cómo funciona un plan 529 en Connecticut?
Connecticut no utiliza una deducción estándar. En su lugar, ofrece una exención personal que se elimina gradualmente en niveles de ingresos más altos. El estado también aplica una disposición de recaptura tributaria que aumenta las tasas efectivas para los contribuyentes de altos ingresos.
El Paid Family and Medical Leave (CT PFML) de Connecticut ofrece hasta 12 semanas de licencia pagada con hasta 95% del salario (con tope de 60 veces el salario mínimo). Las contribuciones del empleado son del 0.5% de los salarios.
Connecticut tiene una de las tasas promedio de impuesto a la propiedad más altas del país, aproximadamente 1.98%. El estado tiene un impuesto sobre el patrimonio con una exención que coincide con el nivel federal.
El salario mínimo de $16.94/hr está indexado al Employment Cost Index y se ajusta anualmente. Los empleados que reciben propinas perciben $6.94/hr.
El impuesto sobre la renta de Connecticut utiliza un sistema complejo con tasas marginales y un impuesto del 3% sobre todo el ingreso gravable de Connecticut para contribuyentes que superen ciertos umbrales, creando efectivamente tasas marginales más altas.
Datos fiscales y educativos de Connecticut (2026)
| Impuesto estatal sobre la renta | Progresivo (hasta 7.0%) |
| Deducción fiscal estatal del 529 | Consulte los detalles del plan estatal |
| Impuesto estatal sobre las ventas | 6.35% |
| Tasa promedio de impuesto a la propiedad | 1.98% |
Plan 529 — preguntas frecuentes
¿Para qué se pueden usar los fondos de un plan 529?
Los gastos calificados incluyen colegiatura universitaria, alojamiento y comida, libros, materiales, computadoras y equipo requerido. Hasta $10,000/año también pueden usarse para colegiatura K-12. Hasta $35,000 de por vida pueden transferirse a una Roth IRA para el beneficiario.
¿Cuáles son los beneficios fiscales de un plan 529?
Las ganancias crecen libres de impuestos y los retiros para gastos educativos calificados son libres de impuestos. Más de 30 estados también ofrecen una deducción o crédito del impuesto estatal sobre la renta por las contribuciones.
¿Qué pasa con un plan 529 si mi hijo no va a la universidad?
Puedes cambiar el beneficiario a otro miembro de la familia, usarlo para escuelas técnicas o programas de aprendizaje, transferir hasta $35,000 a una Roth IRA (después de 15 años), o retirar los fondos con una penalidad del 10% más impuestos sobre las ganancias.